Povodom tvrdnji u javnosti da građani pri kupovini automobila moraju dokazivati porijeklo novca usljed izmjena propisa, iz Agencije za bankarstvo Federacije Bosne i Hercegovine pojasnili su zakonski okvir. Obaveze finansijskih institucija definisane su Zakonom o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti (Službeni glasnik BiH, broj 13/24) te pripadajućim Pravilnikom o provođenju (Službeni glasnik BiH, broj 8/26).
U skladu s članom 27. Zakona, banke su obavezne kontinuirano pratiti poslovne aktivnosti svojih klijenata i, po potrebi, utvrđivati porijeklo novčanih sredstava. Ipak, iz FBA naglašavaju da to ne podrazumijeva automatsku obavezu dostavljanja dokaza pri svakoj kupovini vozila. Obim provjera direktno zavisi od procijenjenog rizika i specifičnih okolnosti transakcije.
Kada je riječ o bezgotovinskom prenosu novca između domaćih banaka, radi se o sredstvima koja su već u kontrolisanom sistemu, pa sam transfer u pravilu ne iziskuje ponovnu provjeru, osim ukoliko profil stranke ili transakcije ne nalaže drugačije. S druge strane, članom 41. stav (7) Zakona striktno je zabranjeno preduzećima i trgovcima vozilima, plovilima i letjelicama da prime gotovinska plaćanja u iznosu većem od 30.000 KM, što predstavlja zasebno ograničenje u odnosu na bankarske provjere.
